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《中国股民行为报告发布》。报告显示,A股投资者入市步伐继续加快,当前A股自然人投资者数量已经超过1.75亿人。

比较一下,美国家庭金融资产的调查里列出美国家庭于2016年和2019年直接拥有股票的占比分别是13.9%和15.2%,中国的股民比例已经接近美国的水平。

2020年,代表大盘股的沪深300,上涨27%;代表中盘股的中证500,上涨21%;代表高ROE的绩优股,上涨49%;代表高成长的300成长,上涨44%;。

在日前召开的央行2021年工作会议上指出,“稳健的货币政策更加灵活适度。坚持总量政策适度、降低融资成本、支持实体经济三大政策取向,搞好跨周期设计。三次降低存款准备金率,提供1.75万亿元长期流动性。累计推出9万多亿元的货币政策支持措施。前瞻性引导利率下降,推动实现金融系统向实体经济让利1.5万亿元目标”。一句话,水很多,利率很低。

不过,报告显示,在2020年,58.9%投资者盈利,基本持平的占14.90%,不过仍有26%的投资者亏损。近半数投资者2020年没有中签过新股,中签超过5只以上新股的仅占3%,而2020年沪深两市近400家企业IPO上市首日全部上涨,A股打新神话持续演绎。

新股民有新偏好,与股市动态有关联,新韭菜在成熟

股民的情况更值得关注。家庭现金资产的分配上,超过四分之一的家庭愿意拿出50%以上资产进行炒股,另外13.20%的受访者愿意拿出70%的现金资产炒股。

A股骨灰级股民也在逐步增多,投资十年以上的占比高达35%,“90后”“00后”新力量也开始杀入股市。年龄占比方面,24岁到30岁的占了29.2%,排名第一;41岁及以上的占了25.4%,排名第二;其次是36岁到40岁的18.2%和31岁到35岁的17.7%;24岁以下的不足10%

在选股方式上,根据新闻、公告等内容选股仍是最主流的选股方法,超40%投资者每天花费30分钟至1小时阅读财经内容。

投资产品占比方面,A股以四成的比例高居最受投资者偏爱榜的首位。排名第二的就是基金,有15%。而90后的投资者有43%的愿意投资基金。

有报告显示,在成立满12个月且有业绩记录的14906只私募产品中,2020年整体平均收益率为30.17%,跑赢同期大盘指数。其中,有13307只产品去年以来收益为正,占比近九成,近6000只产品年度收益超30%,更有568只产品年度收益翻倍。据Wind资讯数据显示,按权益登记日统计,今年以来截至1月14日已有178只公募基金分红,累计分红金额达到171.89亿元,同比大增82%。

由此看来,年轻一代更喜欢投资基金,导致各大基金掌控了股票的话语权,也直接让各个龙头股获得了飙涨,个股之间的表现差异更加明显。

股市、基金如此,那么房地产的情况呢?

仲量联行发布报告显示,截至2020年底,北京甲级写字楼租金连续第8个季度下跌,环比下跌2.6%,同比下跌7.9%。随着供给增加,北京甲级写字楼整体空置率由2019年底的11.3%提高至15.4%。

中指研究院数据显示,2020年百城新建住宅价格累计上涨3.46%,涨幅较2019年扩大0.12个百分点。

综合来看,2020年百城房价涨幅仍处近几年同期低位,自2017年开始,百城房价结束此前的两位数增长(2016年为18.72%),涨幅持续收窄,2019年以及2020年,房价平均涨幅维持在3%-4%之间。不用除去持有成本,这个收益已经赶不上一般的银行理财,也就是说,大多数城市的炒房已经是绝对的净亏损状态。

其他业内数据称,受监测的60个城市2020年商品住宅成交均价同比涨幅降至5年新低,房价进入缓慢增长周期。2016年12月之后,在「房住不炒」的政策背景下,所有城市的房价涨幅都大不如前,不同线级城市的分化反而在减小。

当然,不同的城市有差异。东莞、杭州、西安、银川、成都为新房累计涨幅最大的五个城市,其中东莞以9.5%的累计涨幅居于百城首位,杭州涨8.9%,在这些城市炒房,差不多可以保本。

证券时报·数据宝追踪的《2020年316个城市房价排行榜》数据显示,深圳房价强者恒强,2020年12月底二手房均价同比上涨超34%,站稳8万元大关,蝉联全国榜首的同时再创历史新高,均价比北京贵23236元,比上海高近50%,2.2倍于广州,2.6倍于杭州。

与之相对,衡水、洛阳、桂林、菏泽等城市一手房价跌幅居前。二手房数据显示,苏州房价下跌较多,2020年底二手房均价22052元,同比下跌6.13%。青岛下跌4.96%,2020年底均价21210元。济南2020年底二手房均价同比下跌5.62%,石家庄、太原、哈尔滨等省会城市房价也出现下跌。以上这些城市,投资者肯定是亏惨了。 

不过,股市的情况也不乐观。2020年推动股市上涨的,更多的是估值,即货币之水。中证消费2020年初PE为33倍,年末为41倍;300医药2020年初PE为38倍,年末为61倍;科技龙头2020年初PE为46倍,年末为56倍。以医药行业为例,截止2020年3季度,整体盈利下降4%,但因为估值上涨60%,因此股价反而上涨了55%。

差别只是,在中国,很多人觉得借钱炒房很正常,但借钱炒股就是不务正业。因此,炒股更安全。有个著名的的段子:上市公司一年的利润买不起一套房,但是卖掉1%的股份就能买10套房。房子和股市,谁才是大泡沫?